最終更新日：2018/08/28

銀行営業の仕事内容とは？年収や将来性なども解説

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銀行はお金を預けるところであって、窓口受付の女性と相対することはあっても、銀行の営業とやり取りすることは、そう多くはありません。銀行の営業は普段どういう仕事をしているのか、何となくの想像でしか思い浮かばないという人が大半でしょう。

今回は、銀行という身近な金融会社の営業に関して解説していきます。転職先に金融会社をと考えている人は、仕事内容や転職活動に必要なスキルや、資格情報も併せて紹介していくので参考にしてください。

1 銀行の営業は常日頃どのような業務をしているのか？
2 銀行の営業になるためには何をするべきか？
3 銀行の営業は普通の営業に比べて給与はどうなのか？将来性は？

銀行の営業は常日頃どのような業務をしているのか？

銀行に行っても会うことはない営業ですが、いったいどこで何をしているのか見てましょう。

銀行の営業が行う主な業務

銀行の営業がメインで行う業務として、まずはお金を預かる仕事があります。ここでふと、お金を預かるのは銀行の窓口や、*キャッシュディスペンサーではないかと考えるところですが、銀行に行ける人ばかりではないということと、個人のみではなく法人も銀行にお金を預けています。

とくに大口預金をしてくれる財力のある法人には、たくさんお金を預けてくれるように、巧みな話術で大口預金をしてもらうこともあります。その預かった資金を基に投資で増やしたり、住宅ローンや個人ローンでお金を貸す業務なども営業の仕事です。

個人だけでなく、法人のお金を預かり投資運用業務も行っています。

*キャッシュディスペンサー: キャッシュ-カードを使って現金を引き出す装置のこと
※weblio辞典を引用

銀行における営業の役割

最も重要なポジションである営業の役割はとても大きいものです。銀行が正常に運営していくためには、資金を銀行に集めることと、投資などで運用し利益を増やさなければなりません。そのため、銀行にとって非常に大切な役割を担っているのが営業です。

銀行の内外で働く営業の1日の流れ

他の営業と上司とのミーティング
外回り営業
報告書作成や雑務対応などの事務対応

まずはほかの営業と上司によるミーティングがあり、戦略や当日の予定、情報共有などが行われます。そこから先は、既存顧客回りと新規顧客開拓で外回りが中心で、戻ってくるのは夕方です。

戻れば終わりというわけではなく、報告書作成や留守中の雑務対応、返信などさまざまな事務処理が待っています。それをすべてこなして、1日が終了します。

銀行の営業になるためには何をするべきか？

銀行の営業になるために必要なことは何か、普通の営業とどう違うのかを踏まえて、必要なスキルや経験、資格など、転職に有利になるポイントを解説していきます。

必須ではないがあると有利になる経験

営業は未経験でもやる気と元気さえあれば、意外と受かる可能性の高い職業です。とくに精神的にも強いタフな人は歓迎されます。

ただし、銀行はお金を取り扱う関係上、数字に強いことも必要なことがあります。経理や会計事務所で働いていた経験があれば、転職を有利に進められるでしょう。

面接を突破しやすいスキルや資格

銀行に限らず、営業に求められる必須スキルは、コミュニケーション能力です。コミュニケーションがすべてと言っても過言ではありません。なぜなら、人間相手の商売と同じで、人の心を動かすことによって、成績が左右されるからです。相手に好意を抱かせることができなければ、1円も引き出すことはできないでしょう。

資格については、とくに必須な資格はありません。ただし、外国人相手に会話することもありますから、英語力はあった方が有利になることもあります。それでも、TOEICなどの資格は目安になる程度で重要視はされません。